Depósitos bancários, em espécie ou em cheques de viagem, de valores individuais não significativos, realizados de maneira que o total de cada depósito não seja elevado, mas que no conjunto se torne significativo, podem configurar indício de ocorrência de

D) crime de lavagem de dinheiro.

A) crime contra a administração privada.

Questão 2011 - Conhecimentos Bancários

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✔ Alternativa D está correta

crime de lavagem de dinheiro.

💡 Por que essa alternativa está certa?

Fracionar depósitos em valores pequenos, para não chamar atenção, é uma prática conhecida como estruturação. Quando o conjunto é significativo, o padrão indica possível lavagem de dinheiro, que busca dar aparência lícita a recursos de origem ilícita.

❌ Por que as outras estão erradas?

A) Os depósitos fracionados não configuram crime contra a administração privada.

B) A fraude cambial envolve operações de câmbio irregulares, e não depósitos fracionados.

C) A fraude contábil envolve registros falsos na contabilidade, e não depósitos fracionados.

E) A fraude fiscal envolve a sonegação de tributos, e não o fracionamento de depósitos.

⚠️ Onde a banca tentou te confundir?

A alternativa B é o tipo de crime de câmbio que mais se aproxima de movimentações, mas o padrão descrito é de lavagem.

🎯 Como lembrar disso na prova?

Fracionar depósitos para não chamar atenção é estruturação, um sinal típico de lavagem de dinheiro.

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