Questão 2012 - Conhecimentos Bancários

No mercado financeiro, os derivativos são instrumentos que dependem do valor de um outro ativo, tido como ativo de referência. Em relação aos derivativos, os contratos que preveem a troca de obrigações de pagamentos periódicos ou fluxos de caixa futuros, por um certo período de tempo, são denominados contratos de

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✔ Alternativa D está correta

swaps

💡 Por que essa alternativa está certa?

Os swaps são contratos em que as partes trocam fluxos de pagamentos futuros, calculados sobre um ativo de referência, durante um período determinado. A troca periódica de obrigações é a característica que define essa modalidade.

❌ Por que as outras estão erradas?

A) o contrato futuro é padronizado e negociado em bolsa, com compra ou venda de um ativo em data futura, e não a troca de fluxos.

B) o hedge é uma estratégia de proteção contra riscos, e não o nome do contrato que troca fluxos.

C) as opções dão ao titular o direito, e não a obrigação, de comprar ou vender um ativo.

E) o termo é um contrato de compra ou venda com data futura, e não a troca periódica de fluxos.

⚠️ Onde a banca tentou te confundir?

A alternativa E (termo) lembra o prazo do contrato, mas não envolve troca de pagamentos periódicos.

🎯 Como lembrar disso na prova?

Trocar fluxos periódicos = swap. Comprar ou vender em data futura = contrato futuro ou a termo. Direito de comprar ou vender = opção.

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